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打击“非法集资”风暴,必知法律要点

2016-06-15 15:05:26 作者:肖飒 出处:湖南金融 0人参与
打击非法集资活动在全国开展,各地部署工作就绪,部分地区已经开始行动。作为互联网金融从业人员,要加紧学习法律法规,对非法吸收公众存款的成立要件、入罪门槛、何时会转化为集资诈骗、除外情形有所了解,做到心中有数,要相信社会发展进步,法律彰显正义——还是那句老话:“不冤枉好人,不放纵坏人”。下面我们分享相关法律要点。……

非法集资 非法集资案例 打击非法集资 非法集资必知法律要点

打击非法集资活动在全国开展,各地部署工作就绪,部分地区已经开始行动。作为互联网金融从业人员,要加紧学习法律法规,对非法吸收公众存款的成立要件、入罪门槛、何时会转化为集资诈骗、除外情形有所了解,做到心中有数,要相信社会发展进步,法律彰显正义——还是那句老话:“不冤枉好人,不放纵坏人”。下面我们分享相关法律要点。

一、非法吸存的四个条件

刑法第176条非法吸收公众存款罪,目前是众多中大型P2P平台涉刑的重点罪名。那么,在哪些条件同时具备下,方能构成本罪呢?根据相关司法解释,同时具备如下四条条件,除刑法另有规定以外,应当认定为“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款”:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

二、入刑门槛

非法吸收公众存款罪是非法集资犯罪的基础罪名,研究其入罪金额和人数具有重要意义。个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上、单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的构成犯罪;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上、单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的构成犯罪;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上、单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的构成犯罪;造成恶劣社会影响或者其他严重后果的构成犯罪。

三、“非吸变集诈”的拐点

集资诈骗罪是重罪,将苛以重刑。非法吸收公众存款+以非法占有为目的=集资诈骗,我们用这样简化的公式来表明非法吸收公众存款与集资诈骗之间的关系。显然可以看出,以非法占有为目的是罪名转化的关键点。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》给出了认定规则,使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃匿返还资金的;(六)逃匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;(八)其他可以认定非法占有目的的情形。由于集资诈骗案件往往涉及众多犯罪嫌疑人或被告人而在真实案例中,行为人也不一定一开始就想诈骗钱财,一律按照重罪定罪,显失公平,因此司法解释对此作了区分处理:行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

结语

无论是互联网金融从业人员,还是社会上类金融机构、金融机构工作人员,对于非法集资法律法规的学习都应该是“必修课”。只有了解法律规定,才能脑中有弦,时刻提醒自己不要僭越。明天我们将继续普及非法集资的相关法律要点,请大家抽出宝贵时间,多看一眼,多学一点,也许关键时刻能够帮你。保重!

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