了解非法集资——想不到这些都属于非法集资!

2015-06-29 阅读数 422627

非法集资

了解非法集资

非法集资的危害是非常严重的,不仅损害了群众的利益,破坏了正常的经济金融秩序,同时也影响了社会的诚信和和谐稳定。同时还容易滋生一些其他的犯罪活动。比如非法拘禁、故意伤害、绑架等等案件。因此,我们只有认识它,才能更好地防范它,打击它,避免它所带来的伤害。

一、什么是非法集资

指违反国家金融管理法律法规的规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

二、非法集资的特征

(1)未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

(2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

(3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报。

(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。

(1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

(3)通过认领股份、入股分红进行非法集资;

(4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

(5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

(6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

(7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

(8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

(9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

(10)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

(11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

(12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

 

非法集资

四、近年非法集资的典型手法

近年来非法集资的手法花样翻新,公安机关在工作中主要发现有以下六个典型的手法:

第一种是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资,这个主要是两个方面:一是发售虚假的理财产品,二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

第四种类型是打着“养老”的旗号。突出表现在一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

第六种类型是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

此外,非法集资的常见手段还有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱惑等。

 

非法集资

五、非法集资有哪些危害

非法集资活动具有很大的社会危害性。

一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

六、参与非法集资的风险由谁承担

非法集资泛指非经国家法律法规所规定的条件和程序所进行的各种资金融通行为。

因为非法集资活动并非国家法律法规或相关部门允许的行为,根据我国法律法规的规定,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护。

 

非法集资

七、打击和处置非法集资公益口号

(1)远离非法集资,拒绝高利诱惑。

(2)珍惜一生血汗,远离非法集资。

(3)天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱。

(4)提高风险防范能力,自觉抵制非法集资。

(5)抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道。

(6)树立正确理财观念,警惕非法集资陷阱。

(7)远离非法集资,建设美好生活。

(8)防范非法集资,人人有责。

(9)提高风险防范意识,警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱,谨防上当受骗。

(10)打击非法集资,共创社会和谐。

(11)打击非法集资,维护群众利益。

(12)打击非法集资,维护金融稳定,共创和谐社会。

(13)参与非法集资,自己承担损失。

(14)非法集资不受法律保护,参与非法集资活动风险自担。

(15)警惕以私募股权投资等名义,提供所谓高额回报的非法集资陷阱。

(16)警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。

  非法集资 凤网

相关推荐