今日女报/凤网记者 周雅婷 供图：受访者
“是的，我被拘留了，罪名涉嫌诈骗……”最近，邵阳市隆回县金店老板张晶晶发布的一条抖音视频火了。
过去三个月，她的经历如“过山车”一般跌宕起伏：线上“粉丝”找她购买黄金，反复询问金价、金重；以为遇上了“爽快”的客户，对方却在退货时“消失”；察觉不对向本地派出所“报备”，十几天后却被佛山公安异地拘留，好不容易才证明自己的清白。
只问价格的“爽快人”
1月16日，张晶晶的微信弹出一条好友申请，是粉丝“风起云涌”发来的，第一条消息是：“抖音上看到你的，来咨询下手镯怎么卖？”
这样的询问对张晶晶来说习以为常。她做黄金生意已15年，专门做批发价，在长沙、邵阳市隆回县有多家实体店。2023年，她开始运营自己的抖音账号，专门科普黄金知识，常有粉丝主动找她购买黄金。
张晶晶以为这是一次再正常不过的交易。第一天，“风起云涌”向她咨询了店内各款手镯的价格和克重；第二天，对方询问当天金价，得知上涨后提出购买黄金手镯。“我发过去两款手镯的价格和款式后，对方很快提出算价付款。”
交谈到这一步，张晶晶心中开始打鼓：两只手镯总价约5万元，哪有不问尺寸，只问金价、金重的？就算线下门店交易，也没遇过这么“爽快”的客人。她留了个心眼，对方要银行账号转账时，她给了一张不常用的银行卡，要来了对方的身份证照片，并把两只镯子总价报高500元。
“我想着，如果是真心买镯子的客户，价格对不上肯定会指出来，这单交易也就完不成了。”没想到，“风起云涌”直接打款，还发来了收货地址。身份证照片显示对方地址在广东佛山，而收货地却在郴州。张晶晶提出疑问后，“风起云涌”解释是“快过年了，跟着老婆回家”。
这时，张晶晶开始怀疑遇到了网上常说的“黄金诈骗”——诈骗分子通常先通过虚假网络投资理财、冒充公检法等诈骗手法，诱骗受害人将大额现金或黄金，通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。
收到“风起云涌”打款当天，张晶晶决定去派出所报案。但派出所工作人员表示，目前没有受害人报案，也无对方是诈骗犯的证据，无法立案。不过，派出所依据张晶晶提供的身份证，拨通了持有者电话，对方准确说出张晶晶名字和交易金额，确认了双方正在进行黄金买卖。
“看上去是正常交易，但万一呢？”张晶晶不愿冒险，和派出所民警沟通后，决定先终止交易，以“没货”为由将款项退回给“风起云涌”。但没想到，事件开始一波三折。
消失的骗子
1月17日下午，张晶晶前往银行网点退款，此时她的账号被银行风控，无法转出资金。“风起云涌”称，可能是非常用卡转入大额资金，风控三天属正常情况，还建议她继续交易，等黄金货品充足后再发货。
张晶晶陷入犹豫：既然资金转不出去，受害人也未出现，不如把交易期限拉长，看看后续发展。“我不知道和我沟通的是诈骗犯还是受害人，但钱和货在我这总比给对方安全。”
于是，张晶晶告知“风起云涌”：“货源紧张，金手镯可能要等到年后才能发货。”“风起云涌”欣然同意了。张晶晶试探能否等银行风控解除后退款，被婉拒。
1月21日，张晶晶再次要求退款，并询问银行网点。“他没正面回答，还问我除手镯外有无其他黄金饰品。”相比手镯，余下的是小克重、单价高的货品。“我还是存了点侥幸心理，觉得赚点钱也好。”这一次，张晶晶按要求发送戒指、手链、项链等款式，对方选了几件，和第一次一样，只问单价和克重，要求总价在5万以内。
两天后，张晶晶打算发货，同事在工作群分享了邵阳市一家打金铺遭遇类似“黄金诈骗”，被骗10万余元货物的视频。“我立马联系对方退款，通了几分钟电话，没谈拢。”电话挂断后，张晶晶在1月24日至2月9日多次联系“风起云涌”，对方均未回复。
被拘留后发视频科普
2月10日，张晶晶的银行卡再次被冻结，她前往隆回县公安局反诈中心咨询，得知这笔黄金交易卷入一起诈骗案。诈骗分子以“通过平台购买黄金返利”为由，骗取广东省佛山市一位受害人60余万元，其中4万余元转进了张晶晶的账户。
2月28日，张晶晶带双胞胎女儿去长沙朋友家度周末，被警方传唤带走。她被戴上手铐，到岳麓派出所才知道自己成了犯罪嫌疑人，上了佛山警方的“通缉名单”，成了“网逃人员”，要被拘留，等待佛山警方带回调查。
这下张晶晶彻底崩溃了。“再小心，也还是没能逃过犯罪分子的陷阱。”经过隆回、长沙、佛山等地公安调查，两天后，张晶晶洗清嫌疑，从看守所回家。“但我还是很后怕，如果事前没去公安机关报备，如果没留警惕完成交易，我不仅损失货物，还会成为犯罪分子的‘洗钱工具人’，真是防不胜防！”
被骗后，张晶晶身边很多朋友、同事、同行得知消息，一些人告诉她自己也曾遭遇类似事件，有些是被骗钱财的受害者，有些和她一样是黄金行业从业者。“被类似骗局欺骗的人，很多难以启齿，害怕被嘲笑、质疑，不管事件有无解决，对他们而言都像一道伤口。”
于是，张晶晶决定在自媒体账号分享经历，提醒更多无辜群众提高防范心，免于受骗。她连发3条视频，收到很多评论和私信。“一些评论是批评、质疑，更多是遇到相同情况来询问解决方法的，我都一一回复。”但诈骗手段层出不穷，张晶晶能提醒的也有限。“银行卡不能借，不能给人家套现，刷单返利、扫码福利更是不要相信……”
视频发布后，张晶晶再次点开“风起云涌”的账号，对方没拉黑她，对话记录下方显示：“对方账号安全性未知，如涉及金钱交易务必电话确认，保护个人财产和隐私安全。”
湘妹子普法>>
遇上大额交易，商家需保持警惕
肖明杰(湖南天地人律师事务所律师)
在黄金交易等涉及大额资金的线上交易中，商家面对大额转款须谨慎：
1. 务必仔细核实买家身份，尽量选择现场交易，对于不明来源的款项，务必保持警惕。遇到存在通过数字人民币购买、要求分多天多笔支付、不考虑价格甚至提出加价购买、现场购买人与实际付款人不一致、消费者年龄与其购买力不符、等待他人转款后才进行支付等情况，务必详细询问、多方核实。
2. 在未明确转款人目的前不要使用也不要立马退款，同时及时与警方沟通。正常交易中应尽量通过聊天或者合同方式确认好交易模式，避免跟警方沟通时缺乏客观材料。
3. 不要出借自己账户或者银行卡，避免被犯罪份子利用。消费者在进行大额消费时，也应审核商家资质，避免陷入诈骗陷阱。任何涉及高回报的投资，尤其是与“刷单返现”或“投资返利”相关的，都需要谨慎对待。切勿轻信天上掉馅饼的好事。如果确有投资或返现需求，建议咨询正规机构或亲友，必要时可向警方咨询。通常而言，正规操作不会涉及邮寄黄金等方式。
编辑：罗雅洁
二审：唐天喜
三审：邓魏